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　　21日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》提出，金融機(jī)構(gòu)要妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。

　　管理辦法指出，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。

　　管理辦法要求，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)在為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

　　管理辦法指出，證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理資金賬戶開戶、銷戶、變更，資金存�。婚_立基金賬戶；與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同等12項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

　　此外，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。管理辦法規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年；交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

　　此前，央行已與本月11日發(fā)布并實(shí)施《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，旨在監(jiān)測恐怖融資行為，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易行為。

　　近年來，中國在反洗錢與反恐融資國際合作領(lǐng)域最重大的舉措，就是積極致力于加入國際上最具影響力的反洗錢國際組織——金融行動(dòng)特別工作組（FATF），力圖成為其正式成員。根據(jù)計(jì)劃，中國于本月在FATF全會(huì)上進(jìn)行答辯，F(xiàn)ATF隨即將就中國加入FATF進(jìn)行表決。