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　　21日發(fā)布的《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》提出，金融機構(gòu)要妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

　　管理辦法指出，金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進行內(nèi)部審計，評估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時修改和完善相關(guān)制度。

　　管理辦法要求，商業(yè)銀行等金融機構(gòu)在為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

　　管理辦法指出，證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)在辦理資金賬戶開戶、銷戶、變更，資金存��；開立基金賬戶；與客戶簽訂期貨經(jīng)紀合同等12項業(yè)務(wù)時，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

　　此外，金融機構(gòu)應(yīng)當按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。管理辦法規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年；交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

　　此前，央行已與本月11日發(fā)布并實施《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，旨在監(jiān)測恐怖融資行為，規(guī)范金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資可疑交易行為。

　　近年來，中國在反洗錢與反恐融資國際合作領(lǐng)域最重大的舉措，就是積極致力于加入國際上最具影響力的反洗錢國際組織——金融行動特別工作組（FATF），力圖成為其正式成員。根據(jù)計劃，中國于本月在FATF全會上進行答辯，F(xiàn)ATF隨即將就中國加入FATF進行表決。