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　　從8月份開始，個人在銀行辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，如果單筆金額為人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上，將需要提交身份證件。

　　匯款超萬元要核對身份

　　中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會昨日發(fā)布《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，從8月1日起施行，旨在預(yù)防洗錢和恐怖融資活動。

　　除現(xiàn)金存取款的規(guī)定外，《辦法》還要求：如果個人在某家銀行或信用社未開立賬戶，但需要在該機構(gòu)辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和票據(jù)兌付業(yè)務(wù)且單筆金額為人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上，則需要提交有效身份證件。銀行將登記其身份基本信息，并留存身份證件的復(fù)印件或影印件。目前，銀行僅在個人大額提取現(xiàn)金時要求核對身份證件，但對大額存入、現(xiàn)金匯款和現(xiàn)鈔兌換等業(yè)務(wù)通常不做要求。

　　買保險要核對受益人身份

　　個人購買保險將可能需要同時提供投保人和受益人的身份證件。目前，保險公司在客戶填寫保單時，“在受益人”一欄通常只要求填寫姓名和身份證號碼，而不需要提供身份證并留存復(fù)印件。

　　《辦法》規(guī)定，如果保險費以現(xiàn)金形式繳納且保險費金額達到一定門檻，保險公司將核對投保人和受益人的有效身份證件，登記其身份基本信息，并留存身份證件的復(fù)印件或者影印件。適用該管理辦法的保費金額門檻為：財產(chǎn)保險合同達到人民幣1萬元或外幣等值1000美元，人身保險合同單個被保險人達到人民幣2萬元或外幣等值2000美元。

　　如果保險費以轉(zhuǎn)賬形式繳納且金額為人民幣20萬元以上或外幣等值2萬美元以上時，保險公司也將核對投保人和受益人的身份證件，進行登記并留存復(fù)印件或者影印件。

　　此外，《辦法》還要求，證券公司、期貨公司和基金管理公司辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)切實地識別客戶身份。